الأسهم الخاصة مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
الأسهم الخاصة والخدمات المصرفية الاستثمارية هي أنواع مختلفة من الخدمات التي تقدمها المؤسسات المالية ، على الرغم من أنها مختلفة تمامًا عن بعضها البعض في تركيزها. شركات الأسهم الخاصة هي شركات تجمع الأموال من عدد من المستثمرين من القطاع الخاص ، وتجمع تلك الأموال وتقوم باستثمارات يعتقدون أنها ستحقق عوائد مغرية. من ناحية أخرى ، تقدم البنوك الاستثمارية مجموعة أكبر من الخدمات مثل الاكتتاب في الإصدار وخدمات السمسرة وأنشطة التداول وإجراء البحوث حول الأسواق والصناعات وعمليات الاستحواذ وما إلى ذلك. تقدم المقالة التالية نظرة عامة واضحة على نوعي الخدمات المالية وشرح اختلافاتهم بوضوح.
حقوق الملكية الخاصة
الأسهم الخاصة هي العملية التي يتم فيها جمع الأموال من عدد من الأفراد الأثرياء أو المستثمرين المؤسسيين الكبار ثم يتم استثمارها في الأعمال التجارية التي لديها مستقبلات واعدة ، أو الشركات التي لا تحقق أرباحًا حاليًا ، ولكن لديها إمكانات جيدة لتحقيق النمو في ظل الإدارة والتوجيه الصحيحين. عادة ما تشتري شركات الأسهم الخاصة الشركات التي تتطلب توجهًا استراتيجيًا أفضل ، وتستثمر في هذه الشركات ، وتبيعها بسعر أكبر بمجرد أن تتحول الشركة إلى شركة ناجحة لتحقيق الربح.
المستثمرون في الأسهم الخاصة هم أفراد أثرياء أو مستثمرون مؤسسيون قادرون وراغبون في الاحتفاظ برأس المال لفترات طويلة من الزمن. هناك مشكلة أخرى تتعلق باستثمارات الأسهم الخاصة وهي أن هذه الاستثمارات محفوفة بالمخاطر للغاية لأن شركات الأسهم الخاصة عادة ما تشتري الشركات التي تعاني من مشاكل. ومع ذلك ، فإن الدافع للاستثمار هو الربح الكبير الذي يمكن الحصول عليه بمجرد تطوير الشركة وبيعها / طرحها للجمهور.
الاستثمار المصرفي
عادةً ما تأخذ الخدمات المصرفية الاستثمارية دور الميسر وتساعد الشركات التي تحتاج إلى أموال للحصول عليها من المصادر / المستثمرين المناسبين. تحظى بنوك الاستثمار بشعبية كبيرة بسبب الدور الحيوي الذي تؤديه في مساعدة الشركات على إدراج الأسهم في البورصة ، وجمع الأموال من الجمهور. في عملية الاكتتاب العام ، ستجري البنوك الاستثمارية العرض المتنقل ، وتضمن إصدار الأسهم ، وتساعد في إنشاء نشرة الإصدار ، وستتحمل مسؤولية بيع الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، يقدم البنك الاستثماري أيضًا خدمات في عمليات الدمج والاستحواذ من خلال العمل كوسيط ، ويوفر خدمات البحث والتحليل من خلال النظر في إصدارات وصفقات الأوراق المالية المختلفة ، كما يقدم المشورة بشأن الاستثمار. يعمل البنك الاستثماري ، في كثير من الأحيان ، كميسر لصفقات الاندماج والاستحواذ هذه.
الأسهم الخاصة مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
قد تكون بنوك الاستثمار وشركات الأسهم الخاصة متشابهة في نوع الخدمات التي تقدمها نظرًا لأن كلاهما يعمل في مشهد الخدمات المالية ، لكن الدور الذي يلعبه كل منهما ، ومستثمره ، وتركيز أعماله مختلف تمامًا عن الآخر..تستثمر شركات الأسهم الخاصة عن طريق جمع الأموال من المستثمرين من القطاع الخاص أو المؤسسي وتحقيق عائد على هذه الأموال عن طريق القيام باستثمارات ذكية. من ناحية أخرى ، تقدم بنوك الاستثمار مجموعة متنوعة من الخدمات للعملاء التي تتمحور عادةً حول مساعدة الشركات في إدراج الأسهم في البورصة أو تقديم المشورة والمساعدة عند إجراء صفقات الشركات الكبيرة. تختلف بنوك الاستثمار عن شركات الأسهم الخاصة ، حيث تعمل الأسهم الخاصة كشركات استثمار ، بينما تعمل البنوك الاستثمارية كمستشارين وميسرين.
ملخص
• قد تكون البنوك الاستثمارية وشركات الأسهم الخاصة متشابهة في نوع الخدمات التي تقدمها نظرًا لأن كلاهما يعمل في مشهد الخدمات المالية ، ولكن الدور الذي يلعبه كل منهما ومستثمره وتركيز أعماله يختلف تمامًا عن دور واحد آخر
• تجمع شركات الأسهم الخاصة الأموال من المستثمرين من القطاع الخاص أو المؤسسي وتستثمر في الشركات التي تتطلب توجهًا استراتيجيًا أفضل ، وتبيعها بسعر أكبر بمجرد أن تتحول الشركة إلى شركة ناجحة لتحقيق الربح.
• من ناحية أخرى ، تقدم بنوك الاستثمار مجموعة متنوعة من الخدمات للعملاء التي تركز عادةً على مساعدة الشركات في إدراج الأسهم في البورصة أو تقديم المشورة والمساعدة عند إجراء صفقات الشركات الكبيرة.
