إدارة الأصول مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
على الرغم من أن البنوك الاستثمارية تقدم هاتين الخدمتين ، إلا أن هناك الكثير من الاختلافات بين إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية لأنها تختلف تمامًا عن بعضها البعض. تعد كل من إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية من الخدمات التي تقدمها البنوك لغرض إدارة الأصول والاستثمارات ، وتنمية الثروة ، وزيادة رأس المال ، والتخطيط المالي ، وما إلى ذلك. بينما تركز الخدمات المصرفية الاستثمارية على الشركات أو الكيانات الكبيرة ، يتم تقديم خدمات إدارة الأصول أيضًا إلى الأفراد ، باعتبار أن هؤلاء الأفراد يمتلكون محافظ استثمارية كبيرة ذات ثروة صافية عالية.تلقي المقالة التالية نظرة فاحصة على كل من إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية وتشرح أوجه التشابه والاختلاف بين إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية.
ما هي إدارة الأصول؟
تشير إدارة الأصول إلى إدارة الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات نيابة عن الأفراد ذوي الثروات العالية أو الشركات الكبيرة. تهدف إدارة الأصول إلى إيجاد أفضل الأصول المربحة للاستثمار فيها ، وزيادة الدخل والثروة من الاستثمارات في الأصول. يتم تقييم الأصل لمخاطره ، وإمكانية تحقيق عوائد عالية ، وصحته المالية ، وما إلى ذلك قبل إجراء الاستثمار. يقوم مديرو الأصول بتقييم مخاطر الأصول وتحليل جميع البيانات والمعلومات المتاحة ثم إنشاء استراتيجية استثمار مربحة تلبي أهداف الاستثمار للمستثمر. نتيجة للتكلفة الباهظة التي تنطوي عليها خدمات إدارة الأصول ، عادة ما يتم شراء هذه الخدمات فقط من قبل الكيانات الكبيرة أو الأفراد الذين لديهم محافظ واستثمارات كبيرة عالية القيمة.ومع ذلك ، نظرًا لتقلب الأسواق المالية ، لا يمكن لمدير الأصول ضمان عائد إيجابي طوال الوقت.
ما هي الخدمات المصرفية الاستثمارية؟
الاستثمار المصرفي يركز على مساعدة الشركات في الحصول على رأس المال وزيادة قيمة استثماراتها. كما يقدم المصرفيون الاستثماريون خدمات استشارية واستشارية للعملاء ويتم السعي وراءهم لخبراتهم وخبراتهم في إدارة المحافظ الاستثمارية. تشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية أيضًا خدمات استشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ ، وترتيب العروض العامة الأولية لزيادة رأس المال ، والاكتتاب في الديون وحقوق الملكية ، وتداول الأسهم والسندات نيابة عن المستثمرين ، وما إلى ذلك. تتميز بنوك الاستثمار عن البنوك التجارية التي تقدم خدمات مصرفية للأفراد مثل تقديم القروض ، وأخذ الودائع ، وحسابات التوفير ، وخدمات الشيكات ، وما إلى ذلك ، وأكثر تركيزًا على تقديم الخدمات للشركات والكيانات الأكبر. يتم البحث عن الخدمات المصرفية الاستثمارية بعد العملاء مثل الشركات ، والحكومات ، وصناديق التقاعد ، وصناديق التحوط ، والصناديق المشتركة ، وشركات التمويل ، وما إلى ذلك.
ما هو الفرق بين إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية؟
ترتبط إدارة الأصول في الغالب بإدارة الأصول والاستثمارات المختلفة بالإضافة إلى الدخل المتزايد ، واختيار الأصول المناسبة للاستثمار فيها والسعي لتحقيق أهداف المستثمر. من ناحية أخرى ، تركز الخدمات المصرفية الاستثمارية بشكل أكبر على مساعدة الشركات في تقديم الخدمات الاستشارية وعمليات الدمج والاستحواذ وزيادة رأس المال من خلال طرح الأسهم أو الديون وما إلى ذلك. وأفضل طريقة لشرح الفرق بين إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية هي استخدام مثال. لنفترض أن شركة ABC تريد شراء شركة XYZ مقابل 100 مليون دولار. ستتواصل شركة ABC بعد ذلك مع مصرفيها الاستثماري وتسألهم كيف يمكن جمع هذه الأموال للشراء. سيقوم البنك الاستثماري بإجراء البحوث والتوصل إلى خطة لجمع الأموال من خلال إصدار الديون. هذا هو جانب البيع للبنك الاستثماري الذي يقدم خدمات مصرفية استثمارية. من ناحية أخرى ، سيتم الاتصال بالبنوك الاستثمارية من قبل الأفراد والكيانات الأكبر التي تتطلع إلى استثمار أموالها في أصول مختلفة.ثم يمكن لمديري الأصول استثمار جزء من هذه الأموال في إصدار الديون. هذا هو جانب الشراء للبنك الاستثماري الذي يقدم خدمات إدارة الأصول.
ملخص:
إدارة الأصول مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
• إدارة الأصول والخدمات المصرفية الاستثمارية كلاهما من الخدمات التي تقدمها البنوك لغرض إدارة الأصول والاستثمارات ، وتنمية الثروة ، وزيادة رأس المال ، والتخطيط المالي ، وما إلى ذلك.
• تشير إدارة الأصول إلى إدارة الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات نيابة عن الأفراد ذوي الملاءة العالية أو الشركات الكبيرة.
• تهدف إدارة الأصول إلى إيجاد أفضل الأصول المربحة للاستثمار فيها ، وزيادة الدخل والثروة من الاستثمارات في الأصول.
• الاستثمار المصرفي يشمل خدمات استشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ ، وترتيب العروض العامة الأولية لزيادة رأس المال ، والاكتتاب في الديون وحقوق الملكية ، وتداول الأسهم والسندات نيابة عن المستثمر.
• بينما تركز الخدمات المصرفية الاستثمارية على الشركات أو الكيانات الكبيرة ، يتم تقديم خدمات إدارة الأصول أيضًا للأفراد ، نظرًا لأن هؤلاء الأفراد يمتلكون محافظ استثمارية كبيرة ذات ثروة صافية عالية ، وما إلى ذلك.
