كيف يعمل المستثمرون الملاك
من هو المستثمر الملاك؟
المستثمرون الملاك هم مجموعة من المستثمرين الذين يستثمرون في رواد الأعمال والشركات الناشئة الصغيرة في المرحلة المبكرة من تكوينهم. يُعرف المستثمرون الملاك أيضًا باسم المستثمرين الخاصين أو المستثمرين غير الرسميين. هؤلاء المستثمرون هم أفراد لديهم ثروة صافية عالية ولديهم القدرة على استثمار ثرواتهم الشخصية في مشاريع جديدة. لا تقتصر مساهمتهم على رأس المال المالي ولكن أيضًا على المعرفة والخبرة في المجال لأنهم عادةً ما يكونون موظفين سابقين شغلوا مناصب إدارية عليا في مؤسسات مرموقة أو رواد أعمال ناجحين.يمكن أيضًا للشركات الجديدة الأخرى الاستفادة من اتصالات الشبكات التي يمتلكها المستثمرون الملاك.
الأهداف الرئيسية لملائكة الأعمال
- لكسب عائد مرتفع على الاستثمار
- للمساهمة بالمعرفة التجارية والخبرة للمشروع الجديد
- لاكتساب الرضا الشخصي من خلال مشاركة المعرفة ومساعدة شركة ناشئة على النمو
كيف يعمل المستثمرون الملاك
من الأهمية بمكان أن يكون لديك خطة عمل مربحة للتواصل مع ملاك الأعمال والحصول على اهتمامهم بالاستثمار في عملك. من غير المرجح أن يكون ملاك الأعمال على استعداد للاستثمار في "فكرة عمل". سيكونون أكثر اهتمامًا بالاستثمار في شركة بدأت بالفعل من خلال شكل من أشكال رأس المال (التمويل الشخصي للمؤسسين / رأس مال القرض) من أجل توفير المعرفة المتخصصة للمساعدة في تطوير الأعمال بشكل أكبر. إذا كانت شركة ناشئة مهتمة بالتفكير في الوصول إلى الأموال من خلال ملاك الأعمال ، فيجب عليها تقديم خطة عمل سليمة بأهداف إستراتيجية واضحة للمستقبل القريب ، ويفضل أن يكون ذلك لمدة 3-4 سنوات قادمة.يجب أن تكون خطة العمل 30 صفحة كحد أقصى ، بما في ذلك التوقعات المالية. يمكن أيضًا إضافة معلومات أخرى كملاحق. خطة العمل مطلوبة من أجل بناء مقترح مشروع جاهز للمستثمر.
المجالات الرئيسية التي يجب أن تنعكس في خطة العمل هي
- التوقعات المالية والميزانيات للسنوات 3-4 القادمة
- أشكال التمويل الأخرى المكتسبة / المخطط الحصول عليها في المستقبل بخلاف الأموال من ملائكة الأعمال وخيارات السداد
- الأدوار والمسؤوليات الرئيسية لأعضاء الفريق
بينما تعد خطة العمل وثيقة أساسية من حيث توفير رؤى حول كيفية توسيع الأعمال وتطويرها وتوسيع نطاقها بالإضافة إلى كونها أداة لجذب الاستثمار ، فمن غير المعتاد أن يقرأ ملاك الأعمال مشروعًا كاملاً يخطط. لذلك ، يجب إنتاج ملخص من صفحة واحدة للنقاط الرئيسية في خطة العمل وهذا هو الذي يتم توزيعه على المستثمرين / الملائكة المحتملين.
بالإضافة إلى مؤسسي الشركة
- التركيز على توليد التدفقات النقدية
- لديك فهم جيد لظروف السوق التي تؤثر على عمليات الأعمال
- انفتح على الأفكار الجديدة وقيّم معرفة الآخرين
- كن شجاعًا بما يكفي لمواجهة فشل الأعمال ولديك القدرة على التعافي السريع
- نتيجة موجهة
- امتلك فريقًا قويًا بالمهارات المطلوبة للنمو
الحصول على تمويل من مستثمر ملاك
بعد المفاوضات الأولية ، يستغرق الأمر عادةً ما لا يقل عن 3-6 أشهر (قد يستغرق وقتًا إضافيًا في بعض الحالات) حتى يتم الدفع النقدي الفعلي. تتطلب عملية التمويل التعامل مع المستندات القانونية وتوقيعها ويمكن أن تستغرق وقتًا وموارد.قد يتراوح العائد على الاستثمار لرأس المال المقدم بشكل عام بين 20٪ -30٪ من الأرباح.
علاقة مستمرة مع مستثمر ملاك
يجب أن يكون المؤسسون / رواد الأعمال متحمسين لإقامة علاقة صحية مع ملائكة الأعمال. نظرًا لأن الاستثمار غير مؤمن ، فمن المهم جدًا جعل ملاك الأعمال مرتاحًا بدرجة كافية للإجراءات والقرارات التي يتخذها موظفو الإدارة. سيطلب بعض المستثمرين الممولين حصة ملكية في الأعمال التجارية بينما يؤدي البعض الآخر دورًا مشابهًا لمدير غير تنفيذي في شركة عامة ، والذي يقدم دورًا استشاريًا.
إنهاء العلاقة مع مستثمر ملاك
بمجرد أن يصبح المشروع راسخًا ويتوسع ، سوف يسحب المستثمرون الملاك نفسه / نفسها من العمل. قد يتم تحديد الحد الأدنى أو الأقصى للفترة الزمنية التي يشارك فيها ملاك الأعمال في العمل في بداية الاتفاقية.من ناحية أخرى ، قد تؤدي أي ظروف غير متوقعة مثل الخلاف بين المؤسسين وملاك الأعمال إلى إنهاء ترتيب التمويل الأصلي.
