الفرق الرئيسي - الإخلاص مقابل الطليعة
أصبحت إدارة الاستثمار من خلال المستشارين الماليين ذات شعبية متزايدة خلال الآونة الأخيرة حيث تدير شركات الاستثمار عددًا كبيرًا من الأصول المالية في إطارها. Fidelity و Vanguard شركتان رائدتان في مجال الخدمات المالية في الولايات المتحدة. تقدم كلتا الشركتين عددًا من الخدمات ، بدءًا من خدمات التقاعد إلى إدارة الثروات. يتمثل الاختلاف الرئيسي بين Fidelity و Vanguard في أن Fidelity تقدم منتجات استثمارية ، بشكل أساسي مع فلسفة عالية المخاطر وعائد مرتفع والتي تعد أكثر ملاءمة للمستثمرين العدوانيين بينما تركز Vanguard على توفير محفظة استثمارية منخفضة التكلفة مناسبة بشكل أفضل للمستثمرين المحافظين.تقدم كلتا الشركتين مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار لعملائها.
ما هو الإخلاص؟
Fidelity Investments هي شركة خدمات مالية أمريكية متعددة الجنسيات مقرها بوسطن ، ماساتشوستس ولديها أصول مُدارة بقيمة 2.13 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من عام 2016. تقدم Fidelity مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار التي تتراوح بين إدارة الصناديق المشتركة والتأمين على الحياة والتقاعد خدمات للاستشارات الاستثمارية. تدير شركة فيديليتي عددًا من الأقسام لتقديم خدمات متنوعة ، وبعض أكثر الأموال المدرة للدخل مذكورة أدناه.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund هو أكبر صندوق استثمار مشترك في Fidelity من بين 452 صندوقًا مشتركًا وتمكن من تقديم عائد 8.69٪ لمستثمريه. هذا العائد أكبر من عائد S&P 500 البالغ 7.41٪. (S&P 500 هو مؤشر سوق الأوراق المالية الذي يحسب العائد الإجمالي لمحفظة الصندوق. إذا كان الصندوق الفردي يوفر عائدًا يتجاوز عائد محفظة الصندوق ، فإن أداء الصندوق المعني جيدًا).
الشكل 01- مكتب Fidelity الرئيسي في بوسطن
محفظة Fidelity OTC (FOCPX)
هذا صندوق آخر فاق عائد ناسداك المركب بنسبة 9.68٪ من خلال كسب عائد جيد بنسبة 12.45٪. تستثمر FOCPX في الأسهم التي لا تحتاج إلى وصفة طبية والتي تتسم بدرجة عالية من المضاربة.
تعمل Fidelity مع ثلاثة نماذج للمحافظ المدرة للدخل وهي الدخل المحافظ والدخل المتوازن ودخل النمو. من بين تخصيصات الأصول المختلفة ، تم تحديد مزيج الأصول المستهدفة (TAM) لسندات الأسهم والاستثمارات قصيرة الأجل.
تتمتع Fidelity بسمعة طيبة كشركة مناسبة للمستثمرين الجريئين ، اعتمادًا على المحفظة الاستثمارية التي تقدمها.كما يتضح من عائدات FCNTX و FOCPX ، فإن غالبية الأموال في Fidelity تحقق عوائد إيجابية. ومع ذلك ، نظرًا لأن العوائد المرتفعة يجب أن تكون مدعومة بمخاطر عالية ، فقد لا تكون المحفظة الاستثمارية لـ Fidelity مناسبة للمستثمرين المحافظين. علاوة على ذلك ، فإن الرسوم والنفقات التي يتقاضاها Fidelity أعلى أيضًا ، من أجل التعويض عن المخاطر الكامنة.
ما هي الطليعة؟
Vanguard هي شركة أمريكية لإدارة الاستثمار مقرها مالفيرن بولاية بنسلفانيا وتعمل بأصول تحت الإدارة تزيد عن 4 تريليون دولار. الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة هما النوعان الرئيسيان من الأموال التي تقدمها Vanguard بينما يتم أيضًا توفير خدمات الوساطة وإدارة الأصول والخدمات الاستئمانية. تقدم Vanguard فئتين لمعظم صناديقها: أسهم المستثمرين وأسهم الأدميرال. تمتلك أسهم Admiral نسب نفقات أقل نسبيًا ولكنها تتطلب حدًا أدنى للاستثمار أعلى ، بين 10000 و 100000 دولار لكل صندوق.
Vanguard هو خيار استثماري شائع للمستثمرين الذين يفضلون اتباع نهج محافظ مع محافظهم الاستثمارية.وذلك لأن Vanguard تقدم محفظة منخفضة المخاطر نسبيًا حيث تقدم الشركة عددًا من الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) الموجهة نحو الدخل الثابت. تنطبق فلسفة Vanguard على استثماراتها ، حيث يؤدي انخفاض النفقات إلى عوائد إجمالية أفضل.
تعمل مع أكثر من 320 صندوقًا ، تشتهر Vanguard أيضًا بإدارة استثماراتها منخفضة التكلفة بمتوسط نسبة مصروفات (التكلفة التي تتكبدها شركة استثمار لإدارة صندوق) بنسبة 0.18٪. فيما يلي أمثلة على نسب المصروفات لبعض الصناديق الشعبية للشركة.
ما هي أوجه التشابه بين الإخلاص والطليعة؟
- كل من Fidelity و Vanguard شركتان استثماريتان على نطاق واسع مقرهما الولايات المتحدة.
- الصناديق المشتركة هي إحدى فئات المنتجات الرئيسية في كل من Fidelity و Vanguard.
ما هو الفرق بين الإخلاص والطليعة؟
الإخلاص مقابل الطليعة |
|
| تقدم Fidelity منتجات استثمارية بشكل أساسي مع فلسفة عالية المخاطر والعائد المرتفع والتي هي أكثر ملاءمة للمستثمرين العدوانيين. | تركز Vanguard على توفير محفظة استثمارية منخفضة التكلفة مناسبة بشكل أفضل للمستثمرين المحافظين. |
| ملاءمة | |
| الإخلاص هو خيار استثماري أكثر ملاءمة للمستثمرين الجريئين. | محفظة فانجارد المالية أكثر ملاءمة للمستثمرين المحافظين. |
| التكلفة والعوائد | |
| التكلفة العالية في إدارة الأصول ، مدعومة بفوق متوسط العائد هي استراتيجية الاستثمار في Fidelity. | تقدم Vanguard استثمارات منخفضة التكلفة مع نسب نفقات منخفضة لتقديم نتائج إيجابية. |
| أنواع الصناديق | |
| معظم الصناديق في Fidelity هي صناديق مشتركة. | تقدم Vanguard كلاً من الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة في محفظتها. |
ملخص - الإخلاص مقابل الطليعة
يُعزى الاختلاف بين Fidelity و Vanguard بشكل أساسي إلى نهج الاستثمار الذي تتبناه أي من الشركتين ؛ تأخذ Fidelity المزيد من المخاطر مع توقع تحقيق عوائد عالية بينما تتخذ Vanguard نهجًا أكثر تحفظًا لأن إستراتيجيتها الاستثمارية مناسبة للمستثمرين الذين يكرهون المخاطرة.ومع ذلك ، تحقق كلتا الشركتين نجاحًا هائلاً ويمكنهما مساعدة المستثمرين على بناء وإدارة الثروة من خلال إضافة قيمة.
تنزيل نسخة PDF من Fidelity vs Vanguard
يمكنك تنزيل نسخة PDF من هذه المقالة واستخدامها للأغراض غير المتصلة بالإنترنت وفقًا لملاحظات الاقتباس. يرجى تنزيل نسخة PDF هنا الفرق بين الإخلاص والطليعة
