الفرق الرئيسي - We althfront vs Betterment
مع تزايد عدد فرص الاستثمار يومًا بعد يوم ، غالبًا ما يكون من الصعب تحديد الخيار الأنسب للمستثمرين المستقلين. يعتبر مستشارو الروبوتات تطورًا جديدًا نسبيًا يحل محل مستشاري الاستثمار البشري. كما أن مستشاري الروبوتات فعالين من حيث التكلفة حيث أنهم عادة ما يكلفون حوالي ثلث تكلفة مستشاري الاستثمار البشري. We althfront و Betterment هما منصتان حديثتان نسبيًا على الإنترنت اكتسبتا شعبية سريعة. الفرق الرئيسي بين We althfront و Betterment هو الخيارات التي تقدمها كل منصة ؛ لا تقدم We althfront مدخرات تستند إلى الهدف بينما تقدم Betterment مدخرات تستند إلى الهدف.في المقابل ، لا تقدم Betterment فهرسة مباشرة بينما تقدم We althfront أرصدة حسابات فهرسة مباشرة تتجاوز 100.000 دولار.
ما هو We althfront؟
We althfront هي شركة خدمات استثمار عبر الإنترنت تقع في ريدوود سيتي ، كاليفورنيا ، أسسها آندي راشليف ودان كارول في عام 2008. اعتبارًا من 26 يناير 2017 ، كان لدى We althfront أكثر من 5 مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. We althfront هي شركة رائدة في الاستثمار الآلي وتوفر منصة مناسبة لكل من المتدربين والمستثمرين الراسخين من خلال توفير محفظة متوازنة بشكل جيد مخصصة للأهداف الفردية. تقدم منصة الاستثمار هذه مجموعة واسعة من أنواع حسابات الاستثمار مثل الصناديق الاستئمانية ، والحسابات الفردية والمشتركة غير التقاعدية ، و IRA التقليدية ، و Roth IRA ، و Rollover IRAs.
تفرض We althfront رسومًا إدارية بنسبة 0.25٪ من العملاء ؛ ومع ذلك ، بالنسبة لأرصدة الحسابات التي تقل عن 15000 دولار ، لا تنطبق رسوم الإدارة. تختلف الرسوم الاستشارية حسب رصيد الحساب.إذا كان الرصيد يتراوح بين 500 إلى 10 دولارات أمريكية ، فإن 000 We althfront تتنازل عن الرسوم الاستشارية. بالنسبة لأرصدة الحسابات التي تزيد عن 10000 دولار أمريكي ، يتم تكبد رسوم شهرية بنسبة 0.25٪. يتوفر أيضًا عدد من فئات الأصول مع محافظ We althfront مثل الأسهم الأمريكية والأسهم الأجنبية والأسواق الناشئة وأسهم توزيعات الأرباح والعقارات والموارد الطبيعية. تقدم We althfront أيضًا إعادة موازنة المحفظة وحصاد الخسائر الضريبية.
إعادة توازن المحفظة
يتم ذلك لتقليل المخاطر من خلال التنويع الفعال لتخصيص الأصول. يجب تخصيص أموال المستثمرين لعدد من الأصول بدلاً من القليل منها. سيعزل احتمالية ظروف السوق السلبية التي تقضي على العوائد الإجمالية.
حصاد الخسائر الضريبية
حصاد الخسائر الضريبية هو ممارسة بيع الأوراق المالية الخاسرة من أجل تعويض الضرائب. يتم استبدال الأوراق المالية المباعة بأخرى مماثلة ، مع الحفاظ على التوزيع الأمثل للأصول والعوائد المتوقعة.
بالنسبة لأرصدة الحسابات التي تزيد عن 100000 دولار ، تقدم We althfront فهرسة مباشرة ، وهي خدمة تستخدم الأوراق المالية الفردية لتحديد فرص حصاد الخسارة الضريبية. كما كانت الشركة أول من قدم تسهيلات الفهرسة المباشرة للمستثمرين.
ما هو التحسين؟
Betterment هي أيضًا شركة استثمار عبر الإنترنت تقع في مدينة نيويورك ولديها أصول تحت إدارتها تبلغ 9 مليارات دولار. شركة Betterment مسجلة في هيئة الأوراق المالية والبورصات وهي عضو في هيئة تنظيم الصناعة المالية. تأسست الشركة على يد جون شتاين في عام 2008. وهي عبارة عن منصة استشارات الروبوت ، تقدم Betterment مدخرات تستند إلى الهدف - وهي منهجية استثمار حيث يتم قياس الأداء من خلال نجاح الاستثمارات في تحقيق أهداف المستثمر الشخصية وأسلوب حياته.
رسوم الإدارة التي يتقاضاها Betterment تتراوح بين 0.25٪ -0.50٪ ؛ ومع ذلك ، بالنسبة لأرصدة الحسابات التي تتجاوز 2،000،000 دولار ، يتم التنازل عن رسوم الإدارة. نتيجة لذلك ، يعد الخيار Betterment خيارًا جذابًا للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. على غرار We althfront ، تقدم Betterment أيضًا عددًا من خيارات الاستثمار مثل Roth IRAs التقليدية والصناديق المتداولة في البورصة (ETF). يوفر التحسين أيضًا إعادة موازنة المحفظة وحصاد الخسائر الضريبية.
ما هي أوجه التشابه بين We althfront و Betterment؟
- كل من We althfront و Betterment هما منصتا مستشار آلي يقدمان نصائح استثمارية.
- يقدم كل من We althfront و Betterment إعادة موازنة المحفظة وخسارة الضرائب.
ما هو الفرق بين We althfront و Betterment؟
We althfront مقابل Betterment |
|
| We althfront هي خدمة استثمار عبر الإنترنت وهي رائدة في الاستثمار الآلي التي توفر للمستثمرين مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار. | Betterment هي أيضًا منصة استثمار مماثلة عبر الإنترنت توفر مدخرات تستند إلى الهدف. |
| الرسوم الإدارية | |
| رسوم إدارة رسوم We althfront بين 0٪ - 0.25٪. | رسوم إدارة رسوم التحسين بين 0.25٪ - 0.50٪. |
| فهرسة التوجيه | |
| بالنسبة لـ We althfront ، تتوفر الفهرسة المباشرة لأرصدة الحسابات التي تتجاوز 000 100 دولار. | التحسين لا يقدم فهرسة مباشرة. |
| المدخرات على أساس الهدف | |
| We althfront لا تقدم مدخرات على أساس الهدف. | تم تشكيل استراتيجية الاستثمار للتحسين لدمج المدخرات القائمة على الهدف. |
ملخص - We althfront vs Betterment
يعتمد الفرق بين We althfront و Betterment على عدد من العوامل مثل هيكل الرسوم وتوافر المدخرات القائمة على الهدف والفهرسة المباشرة. ومع ذلك ، فإن كلا الشركتين خيارات قوية للمستشار الآلي الذي يقدم خيارات استثمارية فعالة من حيث الوقت والتكلفة. تعتمد منصة الإنترنت المناسبة لكل مستثمر على أهداف الاستثمار وحجم رصيد الحساب. بالنسبة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية ، تعتبر شركة Betterment أكثر جاذبية بينما تعد We althfront أكثر ملاءمة للمستثمرين العاديين.
تنزيل نسخة PDF من We althfront vs Betterment
يمكنك تنزيل نسخة PDF من هذه المقالة واستخدامها للأغراض غير المتصلة بالإنترنت وفقًا لملاحظات الاقتباس. يرجى تحميل نسخة PDF هنا الفرق بين We althfront و Betterment
