إدارة الاستثمار مقابل إدارة الثروات
الفرق الرئيسي بين إدارة الاستثمار وإدارة الثروات هو أن إدارة الاستثمار هي مصطلح عام لإدارة الأصول المهنية ، خاصة بالنسبة للأوراق المالية بما في ذلك الأسهم والسندات ، في حين أن إدارة الثروات هي مجال واسع يتضمن إدارة الاستثمار كجزء من هو - هي. تتعامل إدارة الاستثمار بشكل أساسي مع شراء وبيع الأوراق المالية بطريقة تجلب الفوائد المثلى للمستثمرين. في المقابل ، إدارة الثروات هي نوع من الخدمات المهنية التي تقدم مجموعة من الخدمات مثل الاستشارات الاستثمارية ، والخدمات المالية والضريبية ، والخدمات القانونية والتخطيط العقاري من أجل التحسين التنظيمي أو الشخصي.توجد فروق ذات دلالة إحصائية بين إدارة الاستثمار وإدارة الثروات ، لكن الاختلاف الرئيسي يكمن في مستوى الخدمات المالية التي يقدمها كل مخطط.
ما هي إدارة الاستثمار؟
يقوم الأشخاص بالاستثمار في أدوات مختلفة بهدف تحقيق أهداف استثمارية متنوعة مثل جني الأرباح والفوائد. إدارة الاستثمار هي خدمة مهنية تتضمن تقديم النصائح لشراء وبيع الأوراق المالية مثل السندات والأسهم والعقارات وما إلى ذلك للمستثمرين الأفراد والمؤسسات مثل صناديق التقاعد وشركات التأمين والشركات ، وما إلى ذلك. الخدمات المقدمة بموجب تشمل إدارة الاستثمار أنشطة مختلفة مثل تحليل البيانات المالية ، واختيار الأسهم أو الأصول ، وتنفيذ خطط الاستثمار ، والمراقبة المستمرة للاستثمارات.
ما هي إدارة الثروات؟
إدارة الثروات هي نوع من الخدمات التي يقدمها متخصصون في إدارة الثروات وهي شيء يتجاوز إدارة الاستثمار.بخلاف تقديم خدمات الاستشارات الاستثمارية ، تتعامل إدارة الثروات مع خدمات مختلفة لعملائها بما في ذلك تنسيق الخدمات المصرفية للأفراد ، والتخطيط العقاري ، والخدمات المالية والضريبية ، والموارد القانونية ، وما إلى ذلك مقابل رسوم واحدة.
عند مقارنة هذين المفهومين ، يمكن للمرء أن يرى بعض أوجه التشابه بين إدارة الاستثمار وإدارة الثروات. تتمثل الأهداف الرئيسية لكلا المفهومين في تقديم المشورة للحصول على أقصى فائدة من الاستثمار أو غير ذلك لعملائهم.
ما هو الفرق بين إدارة الاستثمار وإدارة الثروات؟
• في إدارة الاستثمار ، يقتصر مستوى الخدمات المالية المقدمة فقط على الاستثمار أو إدارة المحافظ أو الأصول. توفر إدارة الثروات خدمات تخطيط مالي شاملة تغطي جميع المجالات ذات الصلة بما في ذلك إدارة الاستثمار.
• الهدف الرئيسي لإدارة الاستثمار هو تحسين الربحية المالية الناتجة عن الاستثمارات. الهدف الرئيسي من إدارة الثروات هو تعظيم صافي ثروة العملاء.
• في إدارة الاستثمار العلاقة بين مقدم الخدمة والعميل محدودة. في إدارة الثروات ، هناك علاقة قوية بين طرفين ، فريق إدارة الثروات والعميل والتي تقدر احتياجات وأولويات العميل.
• في إدارة الاستثمار ، يقتصر نطاق الخدمات التي تقدمها على الجانب المالي. في إدارة الثروات ، تغطي مجموعة الخدمات المقدمة الجوانب المالية وكذلك الجوانب المتعلقة بنمط الحياة للعملاء.
ملخص إدارة الاستثمار مقابل إدارة الثروات
إدارة الاستثمار وإدارة الثروات نوعان من مقدمي الخدمات المحترفين. تحت إدارة الاستثمار ، يقدم المتخصصون خدمات استشارية استثمارية لشراء وبيع الأوراق المالية المختلفة. من ناحية أخرى ، في إدارة الثروات ، يكون مقدمو الخدمات مسؤولين عن تقديم مجموعة من الخدمات مثل الخدمات المالية والضريبية والخدمات القانونية وخدمات التخطيط العقاري بخلاف الاستشارات الاستثمارية.لذلك يختلف مستوى الخدمات المقدمة لعملائهم ، حيث تنظر إدارة الاستثمار في جوانب الاستثمار فقط ، بينما تراعي إدارة الثروات جميع الأنشطة التي تخلق ثروة لفرد معين.
